ҶДМ «Сервис ва Технология» — провайдери хадамот дар соҳаи гардиши активҳои рақамӣ, резиденти Парки технологияҳо (IT Park Dushanbe). Ширкат стандартҳои сахтро дар соҳаи муқобилият бо пулшӯӣ (AML) ва шиносоии муштариен (KYC) риоя мекунад.
Мақсади мо: Таъмини шаффофияти амалиетҳои молиявӣ ва пешгирӣ аз истифодаи Платформа барои қонунигардонии даромадҳои ҷиноятӣ ва маблағгузории терроризм.
1. Асоси ҳуқуқӣ
- Қарори Ҳукумати ҶТ №440 аз 31.07.2024 — Низомнома дар бораи Парки технологияҳо (банди 63-64 — талаботи AML/KYC)
- Қонуни ҶТ «Дар бораи Парки технологӣ»
- Қонуни ҶТ «Дар бораи муқобилият бо қонунигардонии даромадҳо»
- Тавсияҳои FATF
2. KYC чист?
KYC (Know Your Customer — «Муштарии худро бишнос») — раванди шиносоӣ ва тасдиқи шахсияти муштарӣ. Он дар бар мегирад:
- Шиносоии муштарӣ (CIP): ҷамъоварии маълумоти асосӣ
- Санҷиши лозима (CDD): арзебии хатарҳо
- Санҷиши амиқ (EDD): барои муштариени хатари баланд
- Мониторинги доимӣ: пайгирии транзаксияҳо
3. Тасдиқи муштариен
Муҳим: Ҳамаи амалиетҳо дар платформа тасдиқи ҳатмии шахсият бо пешниҳоди селфи бо ҳуҷҷатро талаб мекунанд.
Стандартӣ Сатҳи тасдиқ
Талаботи ҳатмӣ барои ҳамаи муштариен:
- Бақайдгирӣ бо email
- Тасдиқи рақами телефон
- Боркунии ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият (шиноснома)
- Акс (селфи) бо ҳуҷҷат
Лимитҳо: то 50 000 TJS дар рӯз, то 500 000 TJS дар моҳ
Премиум Сатҳи васеъ
Талаботи иловагӣ:
- Ҳамаи талаботи сатҳи стандартӣ
- Тасдиқи суроғаи истиқомат
- Тасдиқи манбаи маблағ
- Видеотасдиқ (дар сурати зарурат)
Лимитҳо: инфиродӣ, дастгирии афзалиятнок
4. Ҳуҷҷатҳои зарурӣ
| Ҳуҷҷат | Тавсиф |
|---|---|
| Шиноснома | Ҳуҷҷати асосӣ барои тасдиқ |
| Паспорти хориҷӣ | Барои шаҳрвандони хориҷӣ |
| Селфи бо ҳуҷҷат | Акси рӯй бо ҳуҷҷат дар даст |
| Тасдиқи суроға | Квитансияи хадамоти коммуналӣ (на кӯҳнатар аз 3 моҳ) |
5. AML чист?
AML (Anti-Money Laundering — «Муқобилият бо пулшӯӣ») — маҷмӯи чораҳо, ки ба пешгирии истифодаи системаи молиявӣ барои қонунигардонии даромадҳои ҷиноятӣ нигаронида шудааст.
6. Мониторинги транзаксияҳо
Мо мониторинги доимии транзаксияҳоро барои ошкор кардани ҳолатҳои зерин анҷом медиҳем:
- Транзаксияҳои ғайриоддии калон
- Транзаксияҳои зуд-зуди маблағҳои хурд (структуризатсия)
- Транзаксияҳо бо юрисдиксияҳои хатарнок
- Номувофиқии транзаксияҳо ба профили муштарӣ
7. Санҷиши суроғаҳои криптоасъорӣ
Ширкат хадамоти махсусро барои санҷиши суроғаҳои криптоасъорӣ оид ба алоқа бо фаъолияти ғайриқонунӣ истифода мебарад.
8. Ҳуқуқи рад кардани хидматрасонӣ
Ширкат ҳуқуқ дорад хидматрасониро рад кунад е амалиетҳоро боздорад дар ҳолатҳои:
- Нагузаштани тасдиқ
- Пешниҳоди ҳуҷҷатҳои бардурӯғ е сохта
- Гумон дар бораи фиребгарӣ е пулшӯӣ
- Дохил будан ба рӯйхатҳои санксионӣ
9. Нигоҳдории сабтҳо
Мутобиқи банди 64 Низомнома, мо нигоҳ медорем:
- Нусхаҳои ҳуҷҷатҳои муштариен — на камтар аз 5 сол
- Сабтҳо дар бораи транзаксияҳо — на камтар аз 5 сол
- Натиҷаҳои санҷишҳои KYC/AML — на камтар аз 5 сол
10. Тамос
Оид ба саволҳои AML/KYC:
- Email: info@bitcom.tj
- Суроға: Ҷумҳурии Тоҷикистон, ш. Душанбе, ноҳияи Фирдавсӣ, кӯч. Фирдавсӣ, хонаи 8